تداول الأسهم للمبتدئين. الأسهم في سوق الأوراق المالية: برنامج تعليمي للمبتدئين

يبدأ الطريق إلى التداول الناجح في البورصة باكتساب المعرفة بسوق الأوراق المالية. لذا، قبل أن تبدأ في تعلم الأساسيات، تذكر أن مصطلح "تداول سوق الأسهم" مضلل بالأساس. التداول في البورصة ليس لعبة، بل هو عمل يتطلب معرفة جادة في مجال معين. يعتقد العديد من المتداولين المبتدئين أن اللعب في البورصة يشبه الذهاب إلى الكازينو. لكن الأمر ليس كذلك: فأسعار الأسهم، على عكس الأرقام الفائزة في لعبة الروليت، لا يتم تحديدها بطريقة فوضوية، ولكن وفقًا لقواعد وقوانين معينة. المتداولون الذين يعرفون هذه القواعد ويتبعونها ينتهي بهم الأمر إلى جني فوائد كبيرة.

كيف يعمل التبادل وما هو؟

البورصة عبارة عن منصة تداول متخصصة لا توفر للمتداولين مكانًا لبيع وشراء الأوراق المالية فحسب، بل تراقب أيضًا أمان البيانات الشخصية. يتعين على جميع المشاركين في التداول الالتزام بالقواعد والوفاء بالالتزامات التي تحددها بورصة معينة. يعتمد نوع التبادل على الأدوات المستخدمة أثناء التداول: الأسهم والعملة والسلع والعقود الآجلة. العملاء الرئيسيون للبورصة هم مؤسسات الائتمان وشركات الوساطة التي من خلالها يقوم المستثمرون من القطاع الخاص والشركات بعمليات البورصة. يتم التداول في البورصة بشكل أساسي عبر الإنترنت باستخدام برامج كمبيوتر خاصة.

كيف يتم التداول في البورصة؟

لكي يكون التداول في البورصة ناجحاً، من الضروري التعامل مع النقاط الرئيسية التالية بكل مسؤولية:

• اختيار وسيط. تم تصميم سوق الأوراق المالية الروسية بطريقة لا يتمتع فيها مستثمرو القطاع الخاص بإمكانية الوصول المباشر إلى البورصة. يتم تنفيذ جميع المعاملات نيابة عنهم من قبل وسطاء الأوراق المالية، الذين يعملون كوسطاء بين البورصة والمستثمر. ولذلك، فإن العثور على وسيط جيد يمثل أولوية قصوى لأي مستثمر مبتدئ. يجب أن يكون لدى كل وسيط ترخيص كمشارك محترف في سوق الأوراق المالية. يمكنك معرفة ما إذا كان الوسيط الذي اخترته لديه الوثيقة المناسبة على موقع البنك المركزي. تأكد أيضًا من التحقق من تصنيف موثوقيتها. أفضل الوسطاء هم أولئك الذين ينتمون إلى مجموعة AAA. على موقع بورصة موسكو، يمكنك معرفة ما إذا كان وسيط معين يوفر الوصول إلى سوق معينة. للقيام بذلك، تحتاج إلى العثور على علامة التبويب "الأسواق" في الصفحة الرئيسية، واختيار العنصر المطلوب ("الأسهم"، "العقود الآجلة"، "الفوركس") والتعرف على المشاركين في السوق في الفئة المقابلة.
• اختيار الموقع. الخيار الأفضل للمتداولين المبتدئين هو التداول في سوق الأوراق المالية في بورصة موسكو. اختيار أداة واستراتيجية الاستثمار. كيف يمكنك كسب المال في البورصة؟ الشيء الرئيسي هو عدم مطاردة جميع الأرانب، ولكن تركيز انتباهك على أصل معين. استشر وسيطك بشأن الإستراتيجية التي تفضلها - أكثر أو أقل خطورة، وبناءً على هذا القرار، اختر الأوراق المالية التي ستستثمر فيها. تذكر: كلما زادت المخاطر، زاد الدخل المحتمل والخسارة المحتملة.

أنواع الاستثمارات في البورصة

في مصطلحات المتداولين، يتم التحكم في سوق الأوراق المالية من قبل "الثيران" و"الدببة". يكمن الاختلاف بينهما في طريقة كسب المال في البورصة:

• يقوم تجار الثور بشراء الأسهم ذات الإمكانات العالية للنمو في القيمة. ثم، بناءً على بيانات التحليل، ينتظرون ارتفاع السعر ويبيعون الأسهم. ربح المتداول في هذه الحالة سيكون هو الفارق بين بيع الأسهم بعد الارتفاع والشراء قبل ارتفاع الأسعار. تسمى الصفقة التي يتم فتحها أثناء انتظار المتداول لزيادة السعر بالمركز الطويل أو "الطويل"؛
• التجار الدب يفعلون العكس. فهم يقترضون الأسهم من وسيط، ويبيعونها بأسعار مرتفعة، ثم ينتظرون انخفاض الأسعار. بعد ذلك، يقوم الدببة بشراء أسهم رخيصة وإعطاء قرض للوسيط. ربح المتداول هو الفرق بين البيع الباهظ والشراء الرخيص. حتى يشتري المتداول سهمًا، فإنه يكون في مركز قصير أو "قصير".

كيفية كسب المال في البورصة دون استثمارات؟

يمكنك اكتساب خبرة عملية في التداول دون المخاطرة برأس المال الخاص بك عن طريق التداول باستخدام حساب تجريبي. باستخدام حساب تجريبي افتراضي، يمكنك التداول في ظروف حقيقية. يقدم معظم الوسطاء مثل هذه الحسابات لفترة غير محدودة - وبهذه الطريقة يمكنك تطوير استراتيجية التداول الخاصة بك، والتي يمكن استخدامها لاحقًا بنجاح في حساب وساطة حقيقي. يمكنك أيضًا اكتساب مهارات عملية من خلال جهاز محاكاة البورصة المجاني الخاص بنا.

والبورصة (التداول). سوف تواجه عددًا من المصطلحات غير المألوفة. لفهم مفاهيم ومبادئ التداول، استخدم الأدبيات المتخصصة، واحضر الندوات المجانية التي تنظمها شركات الوساطة، واقرأ المراجعات التحليلية، واستمع إلى الراديو التجاري وشاهد القنوات التلفزيونية التجارية.

اختر وسيطًا (شركة وساطة) الذي سيفتح لك حسابًا ويوفر لك إمكانية الوصول إلى منصات التداول. الوسيط هو الوكيل المعتمد بينك وبين البورصة للقيام بمعاملات التداول.

حدد التداول (البرنامج) الذي ستعمل معه. على الأرجح، سيتمكن برنامجك من إخبارك بالتفصيل عن البرامج الحالية واختيار الخيار الأفضل لك. أنظمة التداول الأكثر شعبية اليوم هي QUIK وNet Trader.

بناء استراتيجية التداول الخاصة بك. قرر: - تحت أي تطور في وضع السوق ستجري المعاملات (الشراء/البيع)؛
- ما هو مصدر المعلومات الذي ستعتمد عليه عند اتخاذ القرارات؟
- عدد مرات إجراء المعاملات؛
- ما هي أدوات التبادل للتداول (الأسهم والسندات والخيارات والعقود الآجلة، وما إلى ذلك).

عند التداول، اتبع القواعد الأساسية: - شراء الأوراق المالية عندما تنخفض أسعارها (الأسعار)، وبيعها عندما تنخفض.
- قم بتمييز محفظتك الاستثمارية: قم بشراء أسهم من عدة جهات مصدرة (الشركات التي يتم تداول أسهمها في البورصة)، ولا تستثمر أكثر من 20% من حسابك في نوع واحد من الأوراق المالية.
- عالج الخسائر: إذا انخفضت قيمة الأوراق المالية في محفظتك بنسبة 2% -3%، قم ببيعها، ولا تنتظر حتى يبدأ السعر في الارتفاع. خلاف ذلك، قد تتعرض لخسائر كبيرة.
- تعيين إشارات التوقف - حدود الأسعار، عند الوصول إلى نوع معين من الأوراق المالية يتم بيعه تلقائيًا بواسطة الوسيط لتجنب الخسائر الكبيرة.
- إذا تعرضت لخسائر كبيرة، فلا تتداول لعدة أيام، خذ قسطًا من الراحة. سيساعدك هذا على تقليل خلفيتك العاطفية والعودة إلى التداول برأس هادئ.

طور في نفسك صفات تساهم في نجاح التداول في البورصة:
- عادة التخطيط؛
- الانضباط الذاتي؛
- التحمل وضبط النفس؛
- الاتساق في التصرفات.

فيديو حول الموضوع

ملحوظة

منصات التداول الروسية الرئيسية:
للمعاملات بالأوراق المالية: RTS - الأسواق الكلاسيكية وأسواق الصرف، بورصة موسكو - قسم الأوراق المالية وقسم الأوراق المالية الحكومية، بورصة سانت بطرسبرغ.
لإجراء المعاملات بعقود المشتقات: RTS - FORTS، MICEX - قسم سوق المشتقات، بورصة السلع الوطنية.

أنماط التبادل:

في نهاية نوفمبر - بداية فبراير، ارتفعت أسعار الأسهم بشكل كبير.
- في الصيف تبقى الأسعار عند نفس المستوى أو تنخفض.
- في بداية الشهر، خلال العطلات، تنمو الأسعار بشكل أسرع.
- يوم الاثنين هو اليوم الذي يكون فيه التداول بطيئا.
- عند الظهر هناك انخفاض في التداول وتوقف النمو.

بعد التداول في البورصة لبعض الوقت، وعدم الحصول على أي نتائج، يبدأ المتداول في إعادة التفكير في تداوله، ويتعمق أكثر فأكثر في السؤال: كيفية التداول في البورصة بشكل صحيح. في هذه المقالة، قمنا بجمع الأساليب والنصائح التي، إذا اتبعت، يمكن أن تساعدك على التداول بشكل أكثر فعالية في البورصة.

سوف تتعلم متى يكون من الأفضل الدخول والخروج من التداول. سنوضح لك كيفية إدارة مركزك بشكل صحيح لحماية نفسك بشكل أفضل من المخاطر المفرطة وتحقيق أقصى قدر من ربحية التداول الخاصة بك. جميع الأساليب عالمية وقابلة للتطبيق على أي بورصة وأي أدوات مالية. ادرس المعلومات الواردة في هذه المقالة ويمكنك تحسين تداولك بشكل كبير!

لاتباع النهج الصحيح في المضاربة على الأسهم، عليك أن تكون واضحًا بشأن قدراتك وأن تكون معتدلاً في توقعاتك. الآن سنخبرك بما نعنيه.

قرر مقدار الوقت الذي ترغب في تخصيصه للتداول. هل ستتمكن من متابعة السوق طوال اليوم؟ اعتمادا على إجابة هذه الأسئلة، اختر الإطار الزمني الذي ستتداول فيه. عند إجراء المعاملات، من الضروري التركيز على العملية. كن على علم بهذا.

إذا كنت تعمل، فننصحك بالتداول في أوقات فراغك من العمل والأعمال، حتى لا يشتت انتباهك أحد ولا شيء. أي تدخل يمكن أن يؤدي إلى اضطرابات وأعصاب غير ضرورية. يجب أن يتم التداول براحة تامة. التداول لديه بالفعل ما يكفي من المهيجات :)

مبلغ للتداول

نحن على قناعة تامة بأنه من الأفضل بالنسبة للتداول أن يكون لديك وديعة ذات أهمية ضئيلة بالنسبة لك على الأقل، ولكنها ليست كبيرة جدًا. يطلق المتداولون على هذه المبالغ اسم "المريحة" للتداول. لا ينبغي أن يكون للخسارة المحتملة لإيداعك تأثير كبير على أموالك. إذا كان لديك الكثير من المال، فسوف تشعر بالتوتر الشديد عند إجراء المعاملات. وفي هذه الحالة ستكون التجارة متوترة وضيقة للغاية.

حان الوقت الآن للحديث عن كيفية التداول بشكل صحيح لتقليل الخسائر وتحقيق الأرباح. سنتحدث عن أساليب وتقنيات التداول.

التحضير للتداول. تخطيط المعاملات

قبل التداول، قم بمراجعة السوق بحثًا عن أدوات التداول التي لديها القدرة على الحركة. خذ القائمة الكاملة التي تتداولها واطلع عليها. وسوف تساعدك على حساب حركة السعر المحتملة. ابحث عن الذي قد ينذر باستمرار الاتجاه أو انعكاسه.

يمكن أن تساعدك اختلافات المذبذب أيضًا في تحديد نقاط التحول في تحركات الأسعار. تعد مؤشرات الرسم البياني RSI وMACD مناسبة تمامًا للبحث عن الاختلافات. وقد وصفنا طرق التداول باستخدامها في المقال: "" وفي المقال "". ادرسها، جميع الحيل وأساليب التداول موصوفة بالتفصيل هناك.

تعلم التجارة. تفضل.

لن تكون الإنشاءات الرسومية زائدة عن الحاجة. حدد الأشياء المهمة لأخذها بعين الاعتبار.

تأكد من مراجعة التقويم الاقتصادي لمعرفة إحصائيات السوق التي سيتم إصدارها لهذا اليوم. يقع في.

انتبه فقط للأخبار المهمة حقًا، فهي مصنفة في التقويم بواسطة ثلاثة رؤوس صاعدة. لن تحتاج إلى الإحصائيات نفسها، على هذا النحو. ما عليك سوى أن تعرف وقت إطلاق سراحهم. لأنه مع احتمال 99.9٪، أثناء إصدار الإحصائيات، سيزداد النشاط في السوق، وستكون جاهزًا لذلك. قم بتدوين ملاحظات أو قم بتعيين تذكير بوقت إصدار الأخبار المهمة حتى تتمكن من ضبط مراكزك وأوامرك إذا كانت في السوق في تلك اللحظة.

قبل أن يخرج الخبر

• إغلاق الصفقة تماما.
• أغلق جزءًا من الصفقة واترك أمر إيقاف للحجم المتبقي.
• اترك صفقة مع أمر إيقاف لـ مستوى معقول*.

* ونعني بالمستوى المعقول أقرب حد أقصى أو أدنى محلي. تحدثنا عن هذا بالتفصيل في المقال "". ننصحك بقراءته إذا لم تكن قد قمت بذلك بالفعل.

مثال على المركز قبل صدور بيان صحفي، عندما يكون السعر قريبا من نقطة البيع

تهدف هذه التدابير إلى تقليل المخاطر على النحو الأمثل، لأن المخاطر هي الشيء الوحيد في التداول الذي يمكن للمتداول التحكم فيه.

قبل صدور أخبار مهمة لا تقم أبدًا بإزالة أو نقل أوامر الإيقافبعيدًا عن المستوى الأولي المحدد، كما يفضل المتداولون ذوو الخبرة التجارية القليلة أن يفعلوا ذلك. وهذا يمكن أن يؤدي إلى تفاقم وضع التداول الخاص بك بشكل كبير.

دعونا نلقي نظرة على مثال لكيفية تصرف السعر بعد الافراجالأخبار، وما نوصي به في هذه الحالة. لنفترض أن الصفقة مفتوحة، وسيتم إصدار إحصائيات مهمة في أي لحظة.

بعد أن خرج الخبر

هناك أربعة خيارات لحركة الأسعار بعد صدور الإحصائيات:

1. يندفع السعر بشكل حاد نحو الصفقة المفتوحة، مما يؤدي إلى تحقيق الربح على الفور:

في حالة سيناريو سلوك السعر هذا، من الضروري تقليل المخاطر على الفور. ويتم ذلك عن طريق تحريك وقف الخسارة إلى نقطة التعادل على الأقل.

2. يتحرك السعر بشكل حاد مقابل المركز المفتوح:

أوضح مثال على فوائد وقف الخسائر. إذا لم يحد المتداول من خسائر المعاملات بأي شكل من الأشكال، فإن أيامه في السوق أصبحت معدودة. أنها مسألة وقت فقط. ضع قدميك دائما. لا ينبغي أن يكون التوقف في الرأس، كما يحب الكثير من الناس أن يفعلوا، ولكن في المحطة. لا نعتقد أنك تريد التحقق من هذه الإحصائيات المؤسفة بشأن أموالك مرة أخرى.

3. يندفع السعر بشكل حاد نحو الصفقة المفتوحة، ولكنه بعد ذلك يتراجع بشكل حاد ويسير عكس ما يلي:

عادةً ما يحدث هذا السيناريو عندما يتم إصدار العديد من عناصر الأخبار في نفس الوقت. وبناء على ذلك، يتفاعل السوق بشكل مختلف.

4. تغير السعر قليلاً وبقي +/- في نفس المكان:

يحدث هذا الموقف، ولكن في كثير من الأحيان أقل بكثير من رد الفعل النشط على الأخبار.

ماذا تفعل إذا لم يكن لديك أي صفقات مفتوحة قبل الأخبار

إذا كنت تتوقع إحصائيات هامة للسوق وتخطط لعرضها، فنوصيك بالحذر الشديد. وما لا يجب عليك فعله بالتأكيد هو إرسال الطلبات المعلقة. يمكنهم لعب مزحة قاسية عليك. دعونا نعرض مع مثال:

حالة كلاسيكية عندما أدى الارتفاع المفاجئ إلى إلغاء أمر ما، وتم فتح مركز، وعاد السعر بشكل حاد. في أغلب الأحيان، كما في هذا المثال، فإن الشمعة الخارجية هي التي تؤدي مثل هذه الحيل. اقرأ لتعرف الاستراتيجيات وكيفية التداول بها والاستعداد.

سيتلقى المبتدئ خسارة كبيرة في مثل هذه الصفقة، لأن... ربما لن يكون قادرًا على وضع وقف الخسارة، وسيراقب كيف ينمو الطرح بسرعة في حساب التداول. ولذلك ننصح بعدم استخدام الطلبات المؤجلة قبل صدور البيانات الإحصائية. ولكن ماذا تفعل إذا كنت تريد حقًا تداول الأخبار؟

للقيام بذلك، سيكون عليك التبديل إلى الإطار الزمني الدقيق. ويرجع ذلك إلى حقيقة أنه من المؤكد تقريبًا أنه ستكون هناك فرصة لإرفاق وقف خسارة معقول. وهذا هو الشيء الأكثر أهمية، لأنه... يجب أن يتم التداول بمخاطرة:

1. دعنا ننتقل إلى الإطار الزمني الدقيق.
2. نحن ننتظر إغلاق شمعة الدقيقة الأولى (سوف يمر رد الفعل العاطفي للسوق على الأخبار).
3. نقوم بفتح صفقة تداول وفي نفس الوقت، على الفور، نقوم بتعيين إيقاف الخسارة لأقرب حد أدنى/حد أقصى، اعتمادًا على جانب فتح الصفقة.

الجميع! هذه هي الطريقة الأبسط والأصح للتداول على الأخبار باستخدام تقنيات التداول.

الآن هناك ملاحظة هامة يجب القيام بها عند التداول قبل الأخبار وبعد الأخبار والأخبار نفسها.

إذا تعرضت لإيقاف الخسارة، فقم بإغلاق المحطة ولا تتداول بعد الآن. على الأرجح، سيكون السوق معقدًا ومربكًا للغاية للتداول، وقد ينتهي بك الأمر إلى الميل (التداول الزائد) وتكبد خسائر كبيرة.

تقنيات التداول وإدارة الموقف

رابط مهم في التداول، بالإضافة إلى تخطيط المعاملات، الذي تمت مناقشته أعلاه، هو تقنية التنفيذ والتحكم في الموقف. دعونا نلقي نظرة على مثال لكيفية تنفيذ هذه التقنية عند فتح الصفقة، ومواصلة صيانة المركز.

يتم تشكيل نمط انعكاس القاع المزدوج على الرسم البياني للسعر. في الوقت الحالي هذا افتراض، لأنه... لا يوجد انهيار للمقاومة حتى الآن:

بمجرد اكتشاف تشكيل محتمل، يجب عليك على الفور وضع أوامر معلقة لاختراق مستوى الدعم أو المقاومة. في هذا المثال، لتحديد الرقم، هناك حاجة إلى انهيار المقاومة، لذلك نقوم بوضع أمر شراء معلق.

إذا تمت معالجة الرقم، سيتم فتح الصفقة. إذا لم يكن كذلك، ثم الخروج من السوق. دعونا نلقي نظرة على تطور الأحداث:

يكسر السعر مستوى مقاومة الشكل ويقوم بتنشيط أمر الشراء. يُنصح بوضع وقف الخسارة على الفور عند مستوى معقول، والذي سيكون عند أقرب حد أدنى محلي. يمكنك أيضًا تأجيل الهدف وانتظار تحقيقه. يمكنك قراءة كيفية تحديد الأهداف في المقالة "".

ولكن لا ينبغي لنا أن ننسى أن الأرقام ليست علاجاً سحرياً، وهناك أوقات لا تكون فيها فعالة. يجب أن تنظر إلى هذا الرقم ليس كإشارة يجب تحقيقها بنسبة 100٪، ولكن كنقطة توحيد، وبعد ذلك، ربما، ستكون هناك حركة اندفاعية. لذلك، إذا لم يعمل الرقم، فهناك وقف خسارة لهذا، مما سيمنعك من خسارة أكثر مما خططت له.

بعد الدخول في صفقة وتحديد وقف الخسارة، تصبح المهمة الأساسية للمتداول هي: تقليل المخاطر والوصول بالتداول إلى نقطة التعادل. وعندها فقط - أهداف الربح. لأن إذا تم التنبؤ بسيناريو حركة السعر بشكل صحيح، فلن يستغرق الربح وقتًا طويلاً وسيكون نتيجة للتخطيط السليم.

خوارزمية التحكم في الموضع:

1. الدخول في صفقة وتحديد وقف الخسارة عند مستوى معقول.
2. تحريك وقف الخسارة إذا تحرك السعر نحو فتح مركز.
3. نقل وقف الخسارة إلى نقطة التعادل للصفقة (إلى سعر افتتاح الصفقة).
4. تثبيت الربح حسب الهدف من الشكل أو على أجزاء كما يتحرك السعر.

دعونا نركز على النقطة الرابعة. الآن سوف نشرح لماذا وكيف نفعل ذلك. عندما تأخذ الأرباح مع تحرك السعر، فإنك تقليل مخاطر المعاملاتوتحرير الحجم لفتح المراكز على الأدوات الأخرى. يمكنك إغلاقه على أجزاء، على سبيل المثال، عند انهيار الارتفاعات أو الانخفاضات السابقة، اعتمادًا على ما إذا كان السوق آخذ في الانخفاض أو النمو.

تبدو هكذا:

يرجى ملاحظة أن هذه طريقة فعالة جدًا لإدارة المراكز وستساعدك على التداول في سوق الأسهم بأكبر قدر ممكن من الدقة. تأكد من أخذها إلى ترسانتك!

يمكننا تقديم العديد من الأمثلة المختلفة، لكن المقالة طويلة جدًا بالفعل :) إذا كنت تريد معرفة المزيد، فقم بالتسجيل للتدريب. سنعلمك العديد من أساليب العمل والحيل.

إذا كان لديك أي أسئلة حول المادة، مرحباً بك في التعليقات! سنكون سعداء للرد عليك.

حظا سعيدا في التداول!

الوسيط الرائد في سوق الفوركس -

تعليمات

اختر وسيطًا وأبرم اتفاقية معه. ويرجع ذلك إلى حقيقة أن الفرد لا يمكنه إرسال الطلبات مباشرة إلى البورصة. ولهذا الغرض، هناك منظمات خاصة، وسطاء، توفر لهم الفرصة للمشاركة في تداول البورصة. يوفر لك منصة تداول وبرنامج للعمل في البورصة ومسك حساباتها وإزالة ضريبة الدخل. للقيام بذلك، تدفع للوسيط عمولة، وهي حصة صغيرة من حجم التداول.

تحديد مقدار العمولة التي يجب أن تدفع له. بالإضافة إلى ذلك، من الممكن إجراء خصومات أخرى، كل هذا يتوقف على تكلفة خدمات الوسيط. نظرًا لأنه مأخوذ من رقم أعمالك، فإن حجمه سيؤثر على سعر المعاملة. العمولة المنخفضة تجعل من الممكن إجراء صفقات بيع، وبالتالي توفير المزيد من الفرص لزيادة الأرباح.

حدد محطة الصرف. هذه نقطة مهمة عند بدء التداول في البورصة. وهي متوفرة بأنواع مختلفة وتختلف في موثوقية الاتصال ونطاق الخدمات المقدمة. لكن جميعها تتيح إمكانية رسم أسعار الأسهم الحالية، ورسم مخططات الأسعار، والإعلان عن طلب الشراء أو البيع. أولاً، سيُعرض عليك الوصول التجريبي إلى المحطة، مما سيمنحك الفرصة لتحديد إمكانيات البرنامج بشكل مرئي. يتم التواصل مع الوسيط عبر الإنترنت، وليس هناك حاجة لزيارة المكتب.

قم بتثبيت المحطة على جهاز الكمبيوتر الخاص بك. بعد ذلك، سينشأ سؤالان - في أي وقت ومتى يتم بيع الأسهم. هناك العديد من الاستراتيجيات، إحداها هي اللعب من أجل الزيادات فقط. هناك إيجابيات وسلبيات لهذا. الجانب الإيجابي لهذه الإستراتيجية هو أنك تعرف دائمًا خطوتك التالية، لكن العيب هو عدم القدرة على الدخول بمرونة في عملية تقديم العطاءات. ولكن بالنسبة للمبتدئين، هذا هو التكتيك المفضل. عند التداول، يجب أن تضع في اعتبارك أنه لا أحد يعرف السعر على وجه اليقين، إلا إذا كنت بالطبع وزير المالية. لذلك، يجب عليك الانطلاق من الوضع الحالي، فمن المستحسن عدم التداول ضد السوق، أي. إذا سقطت الأوراق، فلا "تلتقطها" حتى تصل إلى "القاع".

انتبه للخسائر. نظرًا لأنك بدأت للتو في تداول الأسهم، فإن هذا الأمر مهم بشكل خاص، وسيظل من الصعب عليك فهم الخسائر من الناحية النفسية. عند شراء الأسهم، تتوقع الأرباح، وإذا انقلب الاتجاه ضدك، فيمكنك بعناد عدم إغلاق مركز خاسر، وبالتالي مشاهدة بغباء الخسائر المتزايدة التي تدمر حسابك. لتجنب مثل هذا السيناريو، يجب عليك التفكير مسبقًا في مستوى السعر الذي يجب إغلاق المركز عنده إذا كان السعر ضدك. استخدم وقف الخسارة (تحديد الخسارة) في المحطة. في هذه الحالة، سيتم إغلاق المركز تلقائيًا عندما يصل السعر إلى المستوى المحدد في الأمر. يجب قطع الخسائر بلا رحمة.

مع ارتفاع مستوى المعيشة في بلدنا، يرغب المزيد والمزيد من الناس في استثمار أموالهم في بعض الأدوات المالية المربحة. يتلقى محررونا عددًا كبيرًا من الرسائل التي تطلب منا شرح مكان شراء الأسهم، وكيفية تخزينها، وكيفية بيعها، وأين يتم دفع أرباح الأسهم وكيفية التعامل مع السلطات الضريبية إذا تمكنت من كسب شيء ما.

في الواقع، فإن الأمية المالية لمواطنينا مذهلة بكل بساطة. على سبيل المثال، في أمريكا، تقريبًا كل مراقب طباخين يقتبس، يعرف كيفية إدارة حصته وما هي النسبة المئوية من إجمالي دخله الذي تجلبه له الأسهم التي يمتلكها. بعد أن رأينا الظلم الواضح في هذا الوضع، قررنا تقديم بعض النصائح العملية للمبتدئين الذين قرروا تجربة أيديهم في سوق الأوراق المالية.

إذا كنت لا تعرف المخاضة، فلا تدخل إلى الماء

لذا، عليك أولاً تحديد الوسيط الذي سيمثل مصالحك في البورصة، حيث إن المتخصص المرخص والمعتمد فقط هو الذي يمكنه شراء وبيع الأسهم بشكل مستقل. هناك العديد من الخيارات هنا. قد تكون هذه شركة استثمارية تضمن لك دخلًا سنويًا معينًا، وعادة ما يتجاوز وديعتك المصرفية. وهي تحدد بنفسها الأسهم التي ستشكل منها محفظة المستثمرين الخاصة بك.

خيار آخر، أكثر خطورة، ولكن في نفس الوقت أكثر إنتاجية، هو بنك أو مكتب وساطة في أحد البنوك. عند اختيار هذا الخيار، حدد أولاً المبلغ الذي لا تمانع في خسارته إذا حدث شيء ما. وفي الوقت نفسه، يجب ألا ننسى أن الدولة في حالة التخلف عن السداد أو الأزمة، لا تضمن عودة الأموال المستثمرة في الأسهم. وعند اللعب في سوق الأوراق المالية، لا يمكنك فقط مضاعفة مبلغك في غضون أيام قليلة، بل يمكنك خسارته أيضًا. لذلك، بدون خبرة، لا تحتاج إلى إنفاق كل مدخراتك على شراء الأسهم، خاصة إذا كنت ستجني المال من قيمتها السوقية.

بعد اختيار المبلغ وإبرام اتفاقية مع قسم العملاء في البنك، ستتلقى حساب العميل الخاص بك حيث سيتم إيداع أموالك. بعد ذلك، يذهبون إلى الحساب الشخصي للوساطة الذي يتم من خلاله سداد مدفوعات الأسهم. فقط بعد ذلك يتم تحويل الأوراق المالية المشتراة إلى حساب "المستودع". بالمناسبة، سيتم بعد ذلك تحويل أرباح تلك الشركات التي أنت مساهم فيها إلى حساب العميل الشخصي الخاص بك.

شراء وبيع الأسهم أمر بسيط للغاية. الأوقات التي كان عليك فيها الذهاب إلى البنك وكتابة الطلبات لكل عملية، والحمد لله، قد غرقت في غياهب النسيان. الآن يمكن القيام بكل شيء عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني. اتصل بالمتداولين الذين توجد أرقام هواتفهم في عقدك وأعطهم التعليمات لشراء أو بيع أسهم شركة معينة ضمن المبلغ المتاح في حساب "الإيداع" الخاص بك. تنتظرك إجراءات بسيطة، مرة أخرى عبر الهاتف، في شكل كلمة مرور، بالإضافة إلى علامة تعريف تؤكد سلطتك وحصصك في حسابك. ما هي الأسهم ومتى تشتريها وبأي سعر ومتى تبيعها، عليك أن تقرر بنفسك. لا تعتمد على نصيحة الوسيط: فهم ممنوعون من القيام بذلك.

صحيح أن هناك خيارًا آخر: يمكنك شراء الأسهم ونسيانها ببساطة لعدة سنوات. من المرجح أن تزيد تكلفة الأوراق المالية في غياب ظروف القوة القاهرة، مثل الأزمة العالمية والتخلف عن السداد، بشكل كبير، وسوف تحصل على مزايا ضريبية ومدفوعات أرباح سنوية امتنانًا "لاستثماراتك طويلة الأجل". على سبيل المثال، يمكننا أن نأخذ أسهم LUKOIL: في عام 2003. وبلغت تكلفة الورقة الواحدة 596 روبل في عام 2008. - 1832 روبل، وفي أغسطس 2011 - 1739 فرك. أسهم Rostelecom في أكتوبر 2003 بتكلفة 54.4 روبل للسهم الواحد في أكتوبر 2008. -220 روبل، وفي أكتوبر 2011 - 143 فرك.

قصر الورق المعجن

بعد أن أصبحت وسيطًا خاصًا متقدمًا، اعتد على فكرة أن كل شيء يتعلق بشراء وبيع الأسهم بطريقة أو بأخرى سيتم إنجازه لك إلكترونيًا. بعد أن اشتريت، على سبيل المثال، أسهمًا في شركة Rosneft، لا تنتظر في صندوق البريد رسالة تحتوي على قطع مشرقة وجميلة من الورق والصور المجسمة. سيتم إضافة الأسهم على شكل سجل إلكتروني لها إلى حساب "الإيداع" الخاص بك، وسيتم تخزين البيانات في الإيداع. ستتلقى نفس نموذج التقارير تقريبًا من قسم العملاء بالبنك حول معاملاتك بالأسهم وحالة حسابك. يجب الاتفاق على نظام تلقي التقارير - وهذا قد لا يكون عبر البريد الإلكتروني فقط - مع قسم العملاء في اتفاقية الخدمة. يمكنك استلام التقرير عن طريق البريد، أو عن طريق زيارة البنك بنفسك.

بالمناسبة، الروتين في إعداد التقارير ليس أمرًا ممتعًا للغاية، ولكنه ضروري. وضع جميع تقارير الوسيط في مجلد منفصل، سواء كانت إلكترونية أو ورقية. وبعد ذلك، سوف تقدر حكمة أفعالك. ستساعدك هذه التقارير حول "فنك" في بناء الرسوم البيانية وفهم كيف ولماذا كنت مخطئًا عند اتخاذ قرار شراء أو بيع ورقة مالية معينة. ستساعدك هذه القطع من الورق على إطلاق "ذاكرة المشاعر" الخاصة بك وفهم طبيعة أفعالك، الأمر الذي سيؤدي في النهاية إلى اكتساب خبرة لا تقدر بثمن اكتسبتها من نجاحاتك وأخطائك.

ملعقة من القطران

في أي بلد في العالم، لا تحب السلطات الضريبية، ولكن هنا بشكل خاص. وليس من المستغرب، لأن قواعد اللعبة تتغير قبل أن يتاح لها الوقت لترسخ جذورها. تم استخدام حوالي عشرة مخططات ضريبية في روسيا منذ التسعينيات، عندما ظهرت البورصات الأولى. دعونا لا نتذكرهم، فهذا شيء من الماضي. ولكن الآن، للوهلة الأولى، يوجد نظام ضريبي بسيط ينص على دفع ضريبة بنسبة 13٪ على مبلغ الربح. ومع ذلك، فإنه لديه أيضا العديد من المزالق.

على سبيل المثال، خلال عام واحد، بعد أن قمت ببيع أسهم شركة بربح، قمت بشراء أسهم شركة أخرى. يبدو أنك لم تقم بسحب الأموال إلى الحساب الجاري، فقد تم استثمار الأموال مرة أخرى في تطوير شركة محلية، ولكن سيتم تحميل الضريبة عليك، وأنت ملزم بدفعها. صحيح، إذا كان البنك الذي تتعامل معه وكيلًا ضريبيًا، فيمكنه تحويل الضرائب نيابةً عنك إذا كان هناك مبلغ كافٍ في حساب "الوديعة" الخاص بك لذلك.

ولكن حتى في هذه الحالة، لا ينبغي عليك الاسترخاء، حيث لا يزال يتعين عليك تقديم إقرار ضريبة الدخل. إذا لم تكن على علم بهذا الأمر وواصلت حياتك بسلام، لأنك تعلم أن الضرائب قد تم دفعها، فسوف تتلقى أخبارًا غير سارة عن غرامة مالية لعدم تقديم الإقرار الضريبي. لنفترض أنك حققت ربحًا من تداول الأسهم بقيمة 100 ألف روبل، وستكون الضريبة عليها 13 ألف روبل، وعقوبة عدم تقديم عائد في الوقت المحدد هي 30٪ من الضريبة. اتضح 3.9 ألف روبل. هذا يتم سنويًا فقط، ولكن إذا مرت 10 سنوات، فقم بإجراء الحسابات بنفسك.

إذا كنت مستعدًا جيدًا وتعرف الحاجة إلى تقديم إعلان، فلن يحررك هذا من مشاكل مفتشية الضرائب، حيث أنه ليس كل مفتشية لديها متخصصون في معاملات الأسهم، وأين هم، كقاعدة عامة، غير مهتم بك . من المستحيل ملء هذه الوثيقة بنفسك لوجود رموز وكلمات غير واضحة ذات معاني غامضة. صحيح أن الشركات الموجودة بالقرب من عمليات التفتيش تقدم المساعدة في ملء الإعلان. يمكنك بالطبع استخدامه مقابل 10 آلاف روبل "فقط" ، لكن من غير المرجح أن تكون راضيًا عن هذا الاحتمال.

دليل قصير للعمل لأولئك الذين يقررون

1. اختيار وسيط وسيط.
2. إبرام اتفاق مع وسيط.
3. تحديد مخطط الاتصال والحصول على المعلومات من الوسيط.
4. إنشاء مجلد للتوثيق.
5. مراقبة الأسعار اليومية للأسهم التي اشتريتها. أدخل البيانات في مجلد.
6. في نهاية العام، قم بالتفاوض مع الوسيط حول نظام دفع الضرائب في حالة معاملات الشراء والبيع.
7. إذا كانت هناك معاملات في العام الحالي، تقديم الإقرار بحلول نهاية شهر أبريل من العام المقبل.

نصيحة من المتخصصين

وأخيرا، قررنا جمع النصائح من المتخصصين. بالنسبة لشخص قرر تجربة يده في البورصة لأول مرة، يمكن أن تكون هذه التوصيات ذات قيمة كبيرة.

يرى رئيس المشروع المالي Quote.ru، كيريل شيشوف، أنه من المهم جدًا بالنسبة للشخص الذي قرر تجربة يده في سوق الأوراق المالية أن يختار شركة وسيطة، أي الوسيط الذي سيكون فيما بعد الرابط الرئيسي بينكما. والبورصة. العثور عليهم سهل للغاية. كل ما تحتاجه هو ألا تكون كسولًا وأن تصعد إلى صفحات بوابات التصنيف. سنقدم لك بالطبع المشورة بشأن الوكالة التي يمكنك من خلالها العثور على تقييمات لأكبر الشركات الاستثمارية.

ويعتقد المحللون في شركة Rye, Man & Gor Securities بدورهم أن سوق الأوراق المالية، وسوق الأوراق المالية على وجه الخصوص، هي أداة استثمارية فعالة للغاية. ولذلك، يجب استثمار جزء من المحفظة في سوق الأوراق المالية، ولا سيما في أدواتها الرئيسية - الأسهم والسندات. كما تظهر الممارسة، فإن الاستثمار السلبي طويل الأجل على مدى فترة زمنية طويلة بما فيه الكفاية هو استراتيجية أكثر ربحية مقارنة بالتداول اليومي، على الأقل بالنسبة للأشخاص الذين لا يتداولون في سوق الأسهم بشكل احترافي.

يقدم رئيس قسم الأبحاث التحليلية في شركة Uralsib Management، ألكسندر جولوفتسوف، مخططين للمبتدئين. أفضل طريقة هي شراء أسهم صندوق المؤشر بأسهم متساوية على فترات منتظمة. الخيار الأكثر تقدمًا هو شراء مبلغ أكبر قليلاً عندما ينخفض ​​السوق ومبلغ أصغر قليلاً بعد نمو قوي (على سبيل المثال، بنسبة 25٪ لكل ربع سنة). تساعد مثل هذه الخطة المعدة مسبقًا على التعامل مع العواطف: غالبًا ما يشعر المستثمرون المبتدئون بالذعر ويبيعون الأسهم بالقرب من "القاع"، ولكن في السوق المتنامية، على العكس من ذلك، يريدون شراء أكثر من المعتاد.

وبطبيعة الحال، فإن أي استراتيجية يجب أن تكون طويلة الأجل لتقليل تأثير دورات السوق على الربحية. الفترة المثالية هي 10 سنوات. يؤدي التداول اليومي إلى الخراب عاجلاً أم آجلاً بنسبة 99٪ من الوقت لأنك تتنافس بشكل أساسي مع المطلعين الذين يتمتعون بإمكانية وصول أفضل إلى المعلومات بالإضافة إلى المعرفة التقنية.

يوصي رئيس قسم عمليات الوساطة المالية في Master Bank، بافيل ليدنيف، بأنه إذا بدأت تداول الأسهم الآن، فيجب عليك الالتزام باستراتيجية المضاربة. وبالنظر إلى حقيقة مدى سرعة وأهمية تغير وضع السوق، فمن المهم تغطية خلفية المعلومات الكاملة التي تدخل السوق بشكل صحيح.

ويعتقد نيكولاي بودليفسكيخ، رئيس القسم التحليلي في شركة زيريش كابيتال مانجمنت للاستثمار، أن الاستثمار طويل الأجل أبسط إلى حد ما وغالبا ما يكون أكثر فعالية، خاصة إذا أظهر السوق نموا جيدا. ومع ذلك، فإن الاستثمار لفترات قصيرة من الزمن، وتحديد وقف الخسائر (أوامر الصرف التي يضعها المتداول للحد من خسائره عندما يصل السعر إلى مستوى محدد مسبقًا)، ومراقبة الوضع الحالي واتخاذ قرارات الشراء والبيع حيث من المرجح أن يؤدي تغير الوضع إلى زيادة احتمالية حدوث ذلك. المساعدة في تقليل مخاطر الاستثمار الشاملة.

بالإضافة إلى ذلك، ينصح الخبراء بصوت عالٍ أنه قبل البدء في تداول الأسهم والسندات، يجب عليك التعرف جيدًا على النظام الضريبي، وإلا فإن المطالبات التي قد تقدمها السلطات الضريبية لاحقًا لن تبدو متساهلة بالنسبة لك.

يشير خبير إرنست ويونغ جيلاجيو ديكو إلى القرار الذي تم اعتماده في ديسمبر 2010 باعتباره عاملاً إيجابيًا. التغييرات في التشريع الضريبي، والتي بموجبها الدخل من بيع الأسهم المكتسبة بعد 1 يناير 2011. والمملوكة بشكل مستمر لأكثر من 5 سنوات سيتم إعفاؤها من ضريبة الدخل الشخصي. وينطبق هذا الإعفاء فقط على أسهم الشركات الروسية المدرجة في سوق منظمة، أو على الأسهم غير المتداولة للشركات في قطاع التكنولوجيا الفائقة (المبتكرة) في الاقتصاد. وبطبيعة الحال، مع الأخذ في الاعتبار حقيقة أن نتائج الابتكار المذكور أعلاه لن تكون معروفة قبل عام 2016، فمن السابق لأوانه استخلاص أي استنتاجات، يوضح المتخصص.

بدورها، تقول غالينا رومانيوك، مديرة قسم خدمات التجزئة في شركة Deutsche UFG Capital Management، إن نظام الضرائب الحالي لا يحفز السكان. لا تخضع الودائع للضريبة، وهي مضمونة جزئيًا من قبل الدولة، ولا تحتاج إلى الإعلان عنها. فيما يتعلق بالمعاملات مع الأوراق المالية، هناك نهج مختلف تماما: يجب الإعلان عن الدخل، على الرغم من أن الضريبة قد تم دفعها بالفعل من قبل وكيل الضرائب.

علاوة على ذلك، إذا تم استلام الدخل في أماكن مختلفة، فسيتعين دمجها في نموذج واحد عن طريق الحصول على المستندات المناسبة من كل وكيل ضرائب. وفي الوقت نفسه، يشير الخبير إلى أن من بين مزايا نظام الضرائب المطبق إمكانية أخذ الخسائر في الاعتبار في الدخل المستقبلي. لكن للأسف، لا تتطلب نماذج بلاغ الوكيل الضريبي تقديم معلومات عن حدوث خسارة، مما سيؤدي إلى صعوبات كبيرة في الحصول على هذا الخصم.

يعتقد ج. رومانيوك أن الضرائب يجب أن تحفز الاستثمارات طويلة الأجل، والمخطط الضريبي الأمثل هو الذي لا يوجد فيه تفاعل بين الشخص العادي والسلطات الضريبية.

إيلينا زابيلو، RBC